当前位置：首页 >> 政务公开  >> 法定主动公开内容  >> 行政执法专栏  >> 事前公开  >> 深泽县金融办 
深泽县人民政府办公室随机抽查事项清单（2025年版）
发布时间：2025-04-27    来源：金融办     发文字号：
【字体：大 中 小 】    打印

                   
附件1                
深泽县人民政府办公室随机抽查事项清单（2025年版）
单位
名称		 序号 抽查类别
名称		 事项名称 事项类别 检查主体 检查依据 检查方式 检查内容及要求 备注
县政府办金融股 1 对融资担保公司开展业务和风险管控情况的现场检查 对融资担保公司资产比例的检查 重点检查事项 县级以上地方金融管理机构 《融资担保公司监督管理条例》第二十八条；《融资性担保公司管理暂行办法》第二十九条；《融资担保公司资产比例管理办法》第八条、第九条、第十条、第十一条、第十二条、第十三条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查 资产比例是否符合监管要求等。  
对融资担保公司放大倍数和单户集中度的检查 重点检查事项 《融资担保公司监督管理条例》第十五条、第十六条、第二十八条；《融资性担保公司管理暂行办法》第二十七条、第二十八条；《融资担保责任余额计量办法》第十五条、第十六条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 在保业务担保放大倍数和单户集中度是否符合监管要求等。  
对融资担保公司关联担保的检查 重点检查事项 《融资担保公司监督管理条例》第十七条、第二十八条；《融资性担保公司管理暂行办法》第三十条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 关联担保是否符合监管要求等。  
对融资担保公司提取准备金情况的检查 重点检查事项 《融资性担保公司管理暂行办法》第三十一条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否按照规定提取相应的准备金等。  
对融资担保公司内部治理的检查 一般检查事项 《融资性担保公司管理暂行办法》第二十二条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。  
对融资担保公司其他开展业务和风险管控情况的检查 一般检查事项 《融资担保公司监督管理条例》第二十八条；《融资性担保公司管理暂行办法》第四十条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否存在违反《融资担保公司监督管理条例》及配套制度、《融资性担保公司管理暂行办法》、《河北省地方金融监督管理条例》等其他违法违规问题。  
县政府办金融股 2 对小额贷款公司开展业务和风险管控情况的现场检查 对小额贷款公司法人治理情况的检查 一般检查事项 县级以上地方金融管理机构 《小额贷款公司监督管理暂行办法》第三章等；《关于小额贷款公司试点的指导意见》第五条等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查 是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。  
对小额贷款公司业务合规情况的检查 重点检查事项 《小额贷款公司监督管理暂行办法》第二章等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否按照监管规定开展业务等。  
对小额贷款公司融资管理情况的检查 重点检查事项 《小额贷款公司监督管理暂行办法》第二章等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 对外融资是否符合监管规定等。  
对小额贷款公司信息报送情况的检查 一般检查事项 《小额贷款公司监督管理暂行办法》第六章等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否按规定向监管机构报送数据信息资料等。  
对小额贷款公司风险防控情况的检查 重点检查事项 《小额贷款公司监督管理暂行办法》第三章等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 风险防控是否符合监管规定等。  
3 对典当行开展业务和风险管控情况的现场检查 对典当行公司治理情况的检查 一般检查事项 县级以上地方金融管理机构 《典当管理办法》第五十四条等；《典当行业监管规定》第三十五条等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查 是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。  
对典当行风险防控情况的检查 重点检查事项 《典当管理办法》第五十四条；《典当行业监管规定》第三十三条、第三十四条、第三十五条等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 风险控制是否符合监管规定等。  
对典当行业务合规情况的检查 重点检查事项 《典当管理办法》第二十五条至第四十五条等；《典当行业监管规定》第八条等，第十九条至第三十六条；《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》第三条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否依法合规经营、回归典当本源；资金管理是否合规；当票、续当凭证、当物的管理是否合规；档案管理、信息化情况、财务管理是否合规等。  
4 对融资租赁公司开展业务和风险管控情况的现场检查 对融资租赁公司公司治理情况的检查 一般检查事项 县级以上地方金融管理机构 《融资租赁公司监督管理暂行办法》第十条至第十三条；《融资租赁公司非现场监管规程》第十五条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查 是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。  
对融资租赁公司业务合规情况的检查 重点检查事项 《融资租赁公司监督管理暂行办法》第五条至第九条、第十四条至第二十九条；《融资租赁公司非现场监管规程》第十五条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否按照经营规则开展业务等。  
对融资租赁公司风险管理的检查 重点检查事项 《融资租赁公司监督管理暂行办法》第十二条；《融资租赁公司非现场监管规程》第十五条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 风险控制是否符合监管规定等。  
5 对商业保理公司开展业务和风险管控情况的现场检查 对商业保理公司公司治理情况的检查 一般检查事项 县级以上地方金融管理机构 《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》第一条第二款；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查 是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。  
对商业保理公司业务合规情况的检查 重点检查事项 《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》第一条、第二条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 是否按照经营规则开展业务等。  
对商业保理公司风险管理的检查 重点检查事项 《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》第二条第八款至第十款；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。 风险控制是否符合监管规定等。